Financiële planning
Bij financiële planning draait het om meer dan alleen cijfers. Het gaat over jouw toekomst, jouw dromen en wat écht belangrijk is voor jou en je familie.
Of je nu bezig bent met je pensioen, een erfenis wilt regelen of de financiële impact van een scheiding overziet – samen brengen we helderheid in jouw financiële situatie en bouwen we aan een solide basis voor de toekomst.
Bij Kelis geloven we dat financiële planning draait om waarde geven aan wat telt. Met onze persoonlijke aanpak bieden we niet alleen kennis, maar ook rust en zekerheid in momenten van verandering. Wij kijken verder dan de cijfers en zorgen dat het plan past bij jouw leven.
Daarnaast hebben wij een breed netwerk van specialisten zoals hypotheekadviseurs, fiscalisten en notarissen zodat samen jou van het beste advies kunnen voorzien, terwijl jij één aanspreekpunt behoudt.
Wat kun je verwachten?
Inzicht in jouw financiële situatie
We brengen overzicht in je inkomsten, uitgaven, vermogen en toekomstplannen.
Een plan op maat
Gericht op jouw doelen, of dat nu financiële onafhankelijkheid, nalatenschap of een zorgeloze oude dag is.
Begeleiding bij complexe keuzes
Samen nemen we de juiste stappen bij grote financiële beslissingen, zoals scheiding, ondernemerschap of pensioen.
"Financiële rust begint met een goed plan"
Financieel inzicht in vijf stappen
Stap 1: Jouw wensen en behoeften
We starten met een gesprek over wat jij belangrijk vindt. Wat zijn je doelen en dromen? Welke problemen voorzie je? Deze inzichten vormen de basis van jouw persoonlijke plan.
Stap 2: Juridische regelingen
We bekijken hoe alles juridisch is geregeld en alles wordt afgestemd op jouw wensen, zoals:
-
Afspraken met je partner (samenlevingscontract of voorwaarden) en zakelijke regelingen
-
Testament en levenstestament
Stap 3: Financiële positie en toekomstplanning
We brengen je inkomsten, uitgaven en vermogen in kaart. Samen stellen we een toekomstplanning op, zodat jouw financiële situatie aansluit bij je dromen, zowel nu als in de toekomst.
Stap 4: Schenkingsplannen en vermogensbeheer
Wil je bij leven al schenken? Dit kan je erfgenamen direct laten profiteren en erfbelasting minimaliseren. Ook bespreken we manieren om je vermogen te beheren en over te dragen, zoals certificering.
Stap 5: Voorbereiden op overlijden
We zorgen dat jouw nalatenschap soepel wordt geregeld. Dit betekent:
-
Minder belasting voor erfgenamen
-
Duidelijkheid over jouw wensen
-
Voorkomen van financiële verrassingen
